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106.4.6 TRF爭議 八銀行被盯
by 張輝鑫 2017-04-06 12:31:58, 回應(1), 人氣(594)

TRF爭議 八銀行被盯

https://money.udn.com/money/story/5613/2385911

TRF(目標可贖回遠期契約)爭議又起,金管會昨(5)日表示,接獲檢舉,有銀行協助投資TRF的客戶編製、甚至偽造董事會紀錄,已對八家銀行進行專案金檢,正在釐清有無違反法規,預計5月底前決定是否裁罰。

據了解,這八家銀行多數是因TRF缺失被金管會懲罰的「常客」,包括四家大型民營銀行、四家中小型民營銀行。去年10月,積極協助TRF受害人的立委黃國昌,就指控安泰銀行偽造客戶董事會議紀錄,但被安泰銀行強力駁斥。

去年9月有七家銀行因提供開戶、編製財報等「一條龍」服務,共被金管會開出2,600萬元的罰款,並限制承作隱含賣出選擇權的衍生性金融商品。今年1月,又有TRF投資人透過立委陳情,稱銀行為了誘使買TRF,而協助偽造董事會紀錄,金管會檢查局於是針對八家被檢舉的銀行,進行專案金檢,並已將檢查結果送交銀行局,研議是否要祭出新一波裁罰。

黃國昌昨日在立法院財委會上詢問處理進度,銀行局長王儷娟表示,最近會請相關銀行來陳述意見,若確認真有偽造事實,將移送並處分;金管會主委李瑞倉則表示,會在5月底前,決定是否要進行懲處。

金管會官員表示,依照現行法規及銀行公會的自律規範,並沒有一個條文,明文要求客戶在辦理衍生性金融商品時,必須提交董事會紀錄與簽章。若銀行沒有偽造、僅協助客戶編製董事會紀錄,能否以此為由懲處銀行,還要進一步釐清。

銀行業者質疑,有些公司是一人公司,根本沒有董事會,銀行便會給予客戶如何編製董事會紀錄的範本給客戶參考,「這難道也算偽造?」更何況,客戶有在董事會紀錄上簽名,代表從頭到尾都清楚這筆交易,豈會構成偽造?

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專案金檢TRF 八銀行疑似偽造董事會紀錄

https://money.udn.com/money/story/5641/2384225?from=popin

2017-04-05 12:33 聯合報 記者孫中英╱即時報導

時代力量立委黃國昌今(5)日在立法院財委會質詢時表示,有銀行針對TRF(目標可贖回遠期契約)偽造董事會議紀錄,金管會有無進行金檢或懲處。金管會檢查局局長吳桂茂答覆時表示,已針對偽造董事會紀錄情況做了專案檢查,目前正進行行政作業中,預期5月底結果會出來。

金管會銀行局局長王儷娟說,檢查局金檢共發現八家銀行,有疑似針對TRF(目標可贖回遠期契約)偽造董事會議紀錄情況,銀行局最近會請相關銀行來陳述意見,若確認真有偽造事實,金管會將移送並處分。不過,依照現行銀行業相關法規,並沒有任何規定,金管會在行政上,可懲處這些銀行。

金管會已要求銀行業針對去年9月底前、200多件TRF爭議案件,與客戶進行和解或仲裁。但有些客戶事先雖已與銀行和解,卻又反悔,回頭又找上銀行,導致TRF爭議案又冒出200多件。王儷娟表示,針對這新增的200多件爭議案,若「不具道德風險」,會要求銀行與客戶和解或評議仲裁。

金管會銀行局局長王儷娟(右),專案金檢TRF,金管會指8銀行疑似偽造董事會紀錄。...金管會銀行局局長王儷娟(右),專案金檢TRF,金管會指8銀行疑似偽造董事會紀錄。 記者孫中英/攝影
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金管會:全體銀行針對TRF提列呆帳150億

https://money.udn.com/money/story/5641/2352989?from=popin
2017-03-20 10:47 聯合報 記者孫中英╱即時報導
金管會銀行局今天表示,到目前為止,國銀針對TRF(目標可贖回遠期契約)已累積提列的備抵呆帳金額已經將近150億元。金管會主委李瑞倉說,到今年第3季底,市場TRF相關契約應都會結束。

立法院財委會今天審查金管會106年度業務計畫及預算編列口頭報告,民進黨立委施義芳問金管會,銀行出售TRF有無損失?金管會銀行局局長王儷娟答覆時說,銀行的個別損失,很難說,但全體銀行針對TRF、已累計所提列的備抵呆帳金額已將近150億元。

根據各金控在法說會中揭露,到目前為止,台新銀行過去兩年針對提列備抵呆帳已有41億元,中國信託則有28億元,兩家銀行提供金額69億元,台北富邦與國泰世華銀行針對TRF提列數字,預期會在本周法說會中揭露。

李瑞倉說,TRF相關契約,到今年第3季底,會全部結束,金管會已要求在去年9月底前的爭議案,銀行須與客戶和解或仲裁,到目前為止,已處理了98%。

不過,雖然TRF和解或進入仲裁比率不低,但因為TRF自救會抗議並透過立委爭取,金管會法律事處務處表示,已經研議修法,將這些目前不在金融消費者保護法保障範圍內的「投資專業人士(例如購買TRF的中小企業主)」未來也要比照「一般消費者」納入金保法保障。

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銀行痛批 部分TRF投資人根本藉機勒索

https://money.udn.com/money/story/5641/2380534?from=popin
2017-04-02 22:30 經濟日報 記者韓化宇╱即時報導

TRF(目標可贖回遠期契約)爭議案件,最近春風吹又生。銀行業者痛批,在立委強勢介入下,有200多個TRF投資人,原本早已和銀行談好和解,如今卻翻臉不認帳,要銀行賠更多,這種行徑「根本是藉機勒索」。

金管會主委李瑞倉上周在銀行總經理聯繫會也說,銀行要積極處理「沒有道德風險」的TRF爭議案。所謂道德風險,就是指原本已談妥和解,現在卻出來要更多的客戶。

去年10月初,金管會下令,銀行必須在1個月內,就手中的TRF爭議案與客戶和解;若無法和解,則交由司法仲裁或評議中心的調處機制處理,盼爭議案件盡速落幕。

當時所有銀行的TRF爭議案共有203件,未料,在金管會下令後,突然又有200多名客戶跑出來,找立委陳情,稱他們被銀行騙而損失慘重。

銀行業者指出,後來出現的200多名客戶,都是早已和銀行談好和解條件的,比如與銀行談好各分攤一半損失金額,現在卻翻臉不認帳,要求銀行「全賠」,也就是一毛損失都不要付。

業者強調,甚至有些客戶,已經進入仲裁,但眼見仲裁結果銀行不會全賠,就故意「擺爛」不簽字,讓仲裁程序無法完成,再跑去找立委哭訴,銀行很難對這種客戶讓步,也讓爭議案遲遲無法化解。

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疑涉偽造賣TRF 金管會:5月底公布調查

https://money.udn.com/money/story/5641/2384453?from=popin

2017-04-05 13:54 中央社 記者蘇龍麒台北5日電

金融監督管理委員會主任委員李瑞倉今天表示,對於銀行銷售TRF(目標可贖回遠期契約)給企業戶,疑似有替公司偽造董事會紀錄,已對銀行做專案金檢,預計5月底前會有結果。

時代力量立委黃國昌上午在立法院財政委員會質詢時表示,從去年9月底提出銀行賣TRF採「一條龍」,還傳出涉及偽造董事會紀錄,金管會到底查了沒有?

金管會檢查局長吳桂茂說,針對董事會紀錄已經進行了專案檢查,目前正在行政作業中,牽涉到的銀行很多,要一一請銀行說明,預計5月底前會有結果。

對於檢查局人力不足,黃國昌也向李瑞倉喊話,希望能夠給檢查局多一點「後勤支援」。

此外,黃國昌也問到,2015年永豐金涉嫌對三寶集團超貸,之前說1個月內決定要不要開罰,目前進度如何?

李瑞倉說,已經做專案金檢,下周會有結果出爐,統一公開說明,且會對外發布新聞稿。
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TRF爭議 金管會擬再開罰

2017-04-03 00:01 經濟日報 記者韓化宇/台北報導
https://money.udn.com/money/story/5613/2380624%E7%88%AD%E8%AD%B0TRF?from=popin

延燒多年的TRF(目標可贖回遠期契約)爭議,可能還會有新一波的裁罰,金管會針對銀行幫客戶編製董事會紀錄,已完成金檢,正在研議是否要開罰。

如果最後決定開出罰單,將是自2014年4月以來,金管會第五波因銀行銷售TRF缺失而做出裁罰,總罰鍰金額也可能突破8,000萬元。

根據規定,法人客戶向銀行辦理TRF等「複雜性高風險衍生性金融商品」,客戶本身必須經董事會通過。然而,今年1月有TRF受害者透過立委向金管會陳情,稱銀行偽造公司的董事會紀錄,因此金管會針對客戶指控的銀行進行專案金檢,調查有無偽造董事會紀錄一事。

金管會官員表示,目前已完成金檢,正在檢視銀行有無缺失,如有缺失不排除祭出行政懲罰;若銀行涉及偽造,則涉嫌違反刑法,就要移送檢調偵辦。

實事上,去年就爆出銀行為了方便客戶投資TRF,而提供協助開戶、編製財報等「一條龍」服務,當時金管會針對七家提供一條龍服務的銀行開罰,共開出2,600萬元的罰單。

如今,又有客戶指控,銀行除了協助編制財報,連董事會紀錄都協助造假,透過立委施壓要求金管會處理。

不過,銀行業者表示,許多投資TRF的都是中小企業,其中有很多又是「一人公司」,根本沒有董事會,銀行提供客戶一個編製董事會紀錄的「範本」給客戶參考,這難道也算偽造?而且,最後在紀錄上簽章的都是客戶,又不是銀行,代表都經客戶同意,怎會構成偽造?

業者強調,在實務上,不止衍生性金融商品,客戶向銀行辦理許多業務,都規定要提交董事會紀錄,銀行的做法都是給客戶範本參考。而且,許多中小企業連財報都不會編,也都是銀行協助編制,這些都是司空見慣的日常業務,只是在TRF事件中,都被刻意放大檢視。


回應(1)
看到銀行這麼多問題,覺得金融市場還是不碰為好
至於已經談好和解的我聽到的似乎不是各一半吧
幾乎受害者都是不到30%和解,而且15%以內的占大多數
聽到銀行這麼多疏失當然銀行要多負點責任吧!
弄了這麼多人民的錢,出問題又不想認帳,真的是可惡
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